麥格理發(fā)布研究報(bào)告稱，首予郵儲銀行（01658）“跑贏大市”評級，目標(biāo)價6.12港元。內(nèi)銀板塊首選中國銀行（03988），但認(rèn)為郵儲行有獨(dú)特機(jī)遇，在投資者找尋農(nóng)村消費(fèi)主題敞口下，可視郵儲銀行為核心持倉。

　　該行相信，郵儲行快將迎來估值重評，即使相較同業(yè)，公司在按揭重新定價上受影響程度最大，預(yù)計(jì)其經(jīng)調(diào)整股本回報(bào)率在去年的10.8%見底至2025年將反彈至11.9%，受惠農(nóng)村地區(qū)中小企貸款及銀保渠道強(qiáng)勁增長。而在調(diào)整剩余儲備后，郵儲行現(xiàn)估值吸引。

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